ci

2021-02-03 14:42:48 +08:00
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+# 风控介绍
+
+
+
+## 风控模型
+
+### 客户风控模型
+
+![](https://fairy8-1258530674.picsh.myqcloud.com/img/20210131171417.png)
+
+### 机构风控模型
+
+![](https://fairy8-1258530674.picsh.myqcloud.com/img/20210131171836.png)
+
+### 事件通知模型
+
+![](https://fairy8-1258530674.picsh.myqcloud.com/img/20210201092324.png)
+
+
+## 命中后处理方式
+
+- 预警
+
+    - 邮件通知
+    - 短信通知
+    - 社交群通知（微信、钉钉） 
+    - 监控大屏幕
+
+- 拦截
+
+    - 交易拒绝
+    - 审批
+
+## 检测方式
+
+- 埋点
+
+- 探针
+
+- 白/黑/灰名单
+
+- 行为分析
+
+- 数据分析
+    
+## 易才风控点
+
+- 累计（日累、月累、年类）
+
+- 限额（批限额、笔限额、日限额、月限额、年限额）
+
+- 接入批次处理异常
+
+    > 文件处理过程中出现异常
+
+- 通道通讯异常
+
+    > 银行通道心跳探测
+
+- fastDFS异常通知
+
+- 接出批次回盘异常
+
+    > 接入/接出批次号、银行通道
+
+- 客户风控命中告警
+
+    > 客户命中风控
+
+- 机构风控命中告警
+
+- 接入批次长时间未处理完成
+
+    > 超过设定时间未处理完成
+
+- 接出批次长时间未处理完成
+
+    > 超过设定时间未处理完成
+
+- 付款账户余额不足告警
+
+    > 判断银行余额不足的返回码
+
+- 对账文件生成失败
+
+- 业务失败/成功率
+
+- 各类图表
+
+    > 机构风控需要根据支付地分组
+
+- 余额不够处理情况处理逻辑
+
+    - 都不发？
+    - 继续发，足额成功；不足额失败？
+
+
+## 事件列表
+
+事件名称                  | 事件描述                 | 入参
+---                       | ---                      | ---
+EVT_DISK_PROC_FAILURE     | 接入批次处理异常         | DSK_NO,ERR_MSG
+EVT_CHANNEL_COMMU_FAILURE | 通道通讯异常             | CORG_NO,ERR_MSG
+EVT_DFS_UPLOAD_FAILURE    | FastDFS上传失败          | DSK_NO,FID,ERR_MSG
+EVT_DFS_DOWNLOAD_FAILURE  | FastDFS下载失败          | DSK_NO,FID,ERR_MSG
+EVT_BATCH_SEND_FAILURE    | 接出批次送盘异常         | DSK_NO,BAT_NO,ERR_MSG
+EVT_BATCH_BACK_FAILURE    | 接出批次回盘异常         | DSK_NO,BAT_NO,ERR_MSG
+EVT_RISK_BEEN_HIT         | 客户风控命中告警         | DSK_NO,CUS_ID,ERR_MSG
+EVT_BALANCE_INSUFFICIENT  | 余额不足                 | DSK_NO,TITLE_NAME,AC_NO,CORG_NO
+EVT_DISK_PROC_TIMEOUT     | 接入批次长时间未处理完成 | DSK_NO,DSK_STS
+EVT_BATCH_PROC_TIMEOUT    | 接出批次长时间未处理完成 | DSK_NO,BAT_NO,BAT_STS,CORG_NO
+RECONCILIATION_FAILURE    | 对账文件失败             | CHK_DT,ERR_MSG